Четыре проверки, которые необходимо сделать, прежде чем оплатить счёт из Китая

проверка перед оплатой счётаМы специализируемся на безопасности бизнеса с Китаем и не понаслышке знаем о самых разных способах мошенничества. В большинстве случаев они сосредоточены вокруг процесса перевода денежных средств. Ранее, в статье о фальшивых интернет-магазинах, мы уже предупреждали, что не стоит пользоваться для оплаты сервисами вроде Western Union, потому что такие платежи в 99 случаев из 100 попадут напрямую в карман аферисту.

Банковский перевод, именуемый на английском T/T Payment (Telegraphic Transfer Payment), это наиболее безопасный способ переводить деньги. Однако и он не избавлен от разного рода подводных камней.

Сегодня мы поговорим о четырёх важных деталях, на который надо обратить внимание прежде, чем оплатить счёт. Если вы последуете нашим рекомендациям, то сможете быть уверены, что денежные средства попадут именно той компании, с которой вы проводите сделку, а не в руки предприимчивых негодяев.

О каких переводах идёт речь?

Мы рассмотрим так называемые "телеграфные переводы", осуществляемые между банками разных стран по коду SWIFT. Предположим, вы работаете с компанией, зарегистрированной в материковом Китае, и отправляете деньги из России в качестве оплаты за партию товара или какие-либо услуги.

Проверка 1: кто является получателем перевода?

В Китае свой лицевой счёт в банке может иметь как организация, так и физическое лицо. Разумеется, если вы работаете с компанией, то средства должны быть направлены на корпоративный счёт компании. Никакие отговорки на тему упрощенного налогового режима не оправдывают намерения китайского контрагента получить деньги на свой личный счёт.

Если у вас недостаточно опыта, вы можете спутать имя человека и название компании. Вот как обычно выглядят имена в Китае:

  • WANG PING
  • SHI CHUANG GEN
  • ZHANG HONGYU
  • GU YU

А вот как выглядят названия компаний:

  • SHANGHAI NEW GLORY INDUSTRIES CO LTD
  • SUZHOU YANGPIN SHANGDIAN CO., LTD.
  • YUNNAN WIDGET MANUFACTURING LIMITED
  • WAIGUO (TIANJIN) STEEL CO LTD

Проверка 2: Совпадает ли название компании?

С названиями китайских компаний на английском всё довольно непросто. Этому вопросу мы посвятили отдельную статью. Если совсем кратко, официальное название компании записывается только на китайском языке, а на английский оно может переводиться по-разному. Но для переводов по системе SWIFT требуется англоязычное название.

Вы должны убедиться в том, что переводите деньги на счёт той же компании, с представителями которой общались. Сверьте название из счёта с названием:

  • на сайте компании;
  • на торговой площадке (Alibaba);
  • на визитках и рекламных проспектах;
  • в подписи электронных писем.

Кроме того, вполне нормальной практикой перед оплатой счетов является запрос некоторых документов, среди которых копия бизнес-лицензии и копия сертификата банковского счёта. Если номер счёта из сертификата совпадает с данными инвойса - это очень хороший знак.

Однако несовпадение - это не признак мошенничества, ведь сертификат даётся лишь на первый открытый счёт.

Встречаются ситуации, когда одна компания имеет несколько юридических лиц (например, в материковом Китае и Гонконге), пользуется разными счетами и извлекает из этого свои выгоды. Однако в этом случае настоятельно рекомендуется заказать проверку, чтобы не стать жертвой мошенников.

Проверка 3: Где находится банк?

Довольно очевидное обстоятельство, тем не менее обратим на него внимание. Банк, в который уходит перевод, должен находиться там же, где зарегистрирована компания. Лучше с точностью до города, но, по меньшей мере, с точностью до провинции. Если вы имеете дело с компанией материкового Китая, то и банк должен быть в материковом Китае. Компании из Шанхая обычно обслуживаются в шанхайском филиале банка, а не в Пекинском. И совсем странно выглядит предложение фирмы из материкового Китая оплатить услуги на счёт в Гонконге.

Другое дело, что по названию банка не всегда просто определить, где он находится. Поэтому мы привели несколько примеров:

Банки материкового Китая:

  • Agricultural Bank of China
  • Bank of China
  • Bank of Communications
  • Bank of Shanghai
  • China CITIC Bank
  • China Construction Bank
  • China Everbright Bank
  • China Merchants Bank
  • China Minsheng Bank
  • Industrial and Commercial Bank of China
  • Ping An Bank
  • Shanghai Pudong Development Bank

Банки Гонконга:

  • Bank of China (Hong Kong)
  • Bank of Communications (Hong Kong)
  • China CITIC Bank International
  • China Construction Bank (Asia)
  • Hang Seng Bank
  • Hongkong and Shanghai Banking Corporation
  • Industrial and Commercial Bank of China (Asia)
  • Shanghai Commercial Bank
  • Standard Chartered Hong Kong
  • The Bank of East Asia
  • Wing Hang Bank

Проверка 4: не является ли счёт оффшорным?

Даже если три предыдущие проверки завершились успехом, остался ещё один нюанс. Обратим внимание на номер счёта. Обычно это 19 цифр и никаких иных символов, но иногда в них встречается буквенный префикс. Вот примеры того, как расшифровываются префиксы:

  • OSA - Оффшорный счёт;
  • NRA - счёт нерезидента;
  • FTN - счёт нерезидента зоны свободной торговли.

Некоторые китайские банки предоставляют услуги открытия оффшорных счетов компаниям, зарегистрированным в оффшорных юрисдикциях. При этом название компании, как в английском, так и в китайском варианте, может полностью совпадать с названием другой китайской компании. В случае проблем с оффшорными компаниями, китайские власти и правоохранительные органы ничем не смогут вам помочь.

Эти четыре простых шага стоит проходить каждый раз, прежде чем передавать в банк платёжное поручение в сторону нового китайского контрагента. Разумеется, ни эти, ни какие-либо другие проверки не гарантируют вам 100% исполнение партнёром своих обязательств. Даже зарегистрированная и имеющая все надлежащие документы китайская компания может нарушить договорённости и отказаться исполнять взятые на себя обязательства. Однако проявление надлежащей осмотрительности поможет вам свести риски к минимуму и получить позитивный опыт международного сотрудничества.

Если материал показался интересным, поделитесь им в социальных сетях:
 

Последние новости:

Услуга: выкуп, доставка товаров из Европы…

Выкуп осуществляем через компанию зарегистрированной в свободной экономической зоне порта г. Далянь, КНР. Направляйте ваши заявки на info@join-asia.ru  От 5000$

Подробнее

Общий налогоплательщик в КНР / 一般纳税人…

Общие налогоплательщики относятся к предприятиям и корпоративным единицам, чей годовой объем продаж НДС превышает нормативы для мелких налогоплательщиков, установленные Министерством финансов и Государственной налоговой администрацией.

Подробнее

Налоговый рейтинг в Китае / 税务信用

Налоговый кредит оценивается двумя способами: годовой оценочный индекс и прямая оценка. С 1 апреля 2018 года был добавлен рейтинг M, и был изменен с 4-х уровневого рейтинга A, B, C...

Подробнее

Ограничение высокого уровня потребления в Китае…

Ограничение высокого потребления означает, что в процессе гражданского исполнительного производства народный суд вынес «постановление об ограничении высокого потребления» лицу, подлежащему исполнению (гражданину или юридическому лицу, законному представителю организации и т.п.)...

Подробнее

Товарные знаки в Китае

Правовое регулирование товарных знаков осуществляется Законом КНР «О товарных знаках» (в редакции от 30 августа 2013 г., применяется с 1 мая 2014 г.), Положением «О применении Закона КНР о товарных...

Подробнее

Законный представитель китайской компании / 法定代表人

 Законный представитель компании — единственное лицо, которое может действовать от имени компании без оформления доверенности. Законным представителем компании со 100% иностранным капиталом может быть председатель совета директоров (если совет директоров...

Подробнее

Сведения о финансовом состоянии в торговом…

Компания вправе не размещать в реестре сведения о финансовом состоянии. Сведения о финансовом состоянии могут раскрываться по желанию компании или по запросам заинтересованных лиц (с согласия компании). Все остальные сведения размещаются в...

Подробнее

Мониторинг китайских компании

Мониторинг китайских контрагентов.В процессе сопровождения договорных отношений с компаниями из Китая, для максимального и стабильного результата, необходимо вести непрерывно-сфокусированный мониторинг.  

Подробнее

Перевод таможенных деклараций

Перевод экспортной таможенной декларации с китайского на русский язык.

Подробнее

Годовая подписка на проверку контрагентов в…

Если есть необходимость в проверке большого количества компаний, то мы рекомендуем оформить годовую подписку на наш сервис проверки. Годовая подписка включает проверку 30 китайских компаний по фиксированной цене в течение года...

Подробнее

Годовая подписка на проверку контрагентов в…

Если есть необходимость в проверке большого количества компаний, то мы рекомендуем оформить годовую подписку на наш сервис проверки. Годовая подписка включает проверку 30 китайских компаний по фиксированной цене в течение года...

Подробнее

Годовая подписка на вписки из реестра…

Если есть необходимость в проверке большого количества компаний, то мы рекомендуем оформить годовую подписку на наш сервис проверки. Годовая подписка включает 30 выписок в электронном виде с переводом на русский язык...

Подробнее

INTERNATIONAL BUSINESS UNION CO., LIMITED

   Будьте осмотрительны!

Подробнее

Проверка документов китайских компаний.

Проверка 3-х документов -  2200 ₽ Business license- лицензию на право ведения хозяйственной деятельности в качестве юридического лица. Tax license – свидетельство о постановке на учет в налоговой инспекции.  Export license – экспортную лицензию. Стоимость проверки...

Подробнее

Другие полезные статьи:

8 крупнейших портов Китая

Невероятно, но 8 из 17 самых загруженных портов в мире находятся именно в Китае. Если взять во внимание еще Гонконг и Тайвань, то это число возрастет до 10! 8 самых загруженных...

Подробнее

China ID card - китайский паспорт

Зачастую для удостоверения своей личности или полномочий граждане Китая используют скан или фотографию China ID card. Это универсальный документ, известный также как "удостоверение личности резидента", есть у всех граждан Китая...

Подробнее

Бизнес-лицензия в Китае

Регистрация фирмы в материковом Китае непременно подразумевает получение бизнес-лицензии (China Business License). Этот документ распространён в китайском деловом обороте ничуть не меньше, чем в России - свидетельство о регистрации юридического...

Подробнее

20 крупнейших железнодорожных станций Китая

Стремительно развивающаяся сеть железнодорожного сообщения уже насчитывает более 20 000 километров. Ключевыми точками этой сложной и запутанной паутины являются огромные вокзалы. По масштабам их впору сравнивать со стадионами или крупными...

Подробнее

Организационно-правовые формы китайских компаний

Получить базовые сведения о китайских регистрационно-правовых формах будет полезно не только тем, кто решил открыть свою компанию в Поднебесной, но и тем, кто ищет партнёров и хочет иметь представление, с...

Подробнее

Документы, необходимые китайской компании для экспорта…

В бумагах, необходимых китайской компании для выхода на международный рынок, легко запутаться. Их несколько, а точнее три: регистрация компании в качестве участника ВЭД, таможенная регистрация, и разрешение на экспорт. В...

Подробнее

7 крупнейших выставок Китая

Один из наиболее эффективных способов найти надёжного поставщика из Китая - посещение тематической выставки в Поднебесной. (Если вы пока не готовы к путешествиям - поищите другие способы в статье “Где...

Подробнее

Определяем уставный капитал китайской компании

Информация о заявленном при регистрации уставном капитале компании может многое сказать о перспективах предприятия и замыслах его учредителей. Именно поэтому данный параметр является неотъемлемой частью отчёта о проверке китайской компании. Требования...

Подробнее

Названия китайских компаний – трудности перевода

Имя для своего бизнеса предприниматели всех стран выбирают придирчиво, иногда эта задача ложится на плечи специалистов по рекламе и PR. В случае, если речь идёт о китайской компании, мы говорим...

Подробнее

Реестры китайских мошенников

Быть обманутым зарубежным поставщиком - очень неприятно. Именно поэтому мы избрали нашей миссией оказание помощи в проверке Китайских компаний и выявление поставщиков-мошенников. Первое, что хочется сделать, оказавшись в такой ситуации:...

Подробнее

Сертификат банковского счёта в Китае

Сертификат банковского счёта Сертификат банковского счёта - это один из документов, подтверждающих легитимность китайской компании. Он тем более важен, что непосредственно связан с перечислением денежных средств за товары или услуги. Многие...

Подробнее

Обзор фондовых бирж Китая

Китайские фондовые биржи уверенно держат третью строчку в списке восьми самых крупных, поэтому экономическую мощь Поднебесной трудно недооценивать. Цифры говорят сами за себя: в Шанхае и Шэньчжэне обосновались биржи капитализации...

Подробнее

Как заявить о мошенничестве со стороны…

С ростом объёма поставок из Китая, растет и количество мошенников, желающих поживиться за счёт зарубежных покупателей. Мы практически ежедневно сталкиваемся с жертвами аферистов из Китая, и многие из них задаются...

Подробнее

Сертификат аккредитации лаборатории в КНР

“Подтверждено лабораторными испытаниями” - эта формулировка звучит многообещающе. Однако прежде чем делать окончательные выводы, не помешает уточнить - обладает ли китайская лаборатория соответствующей аккредитацией. Для подтверждения этого факта в поднебесной...

Подробнее

Шесть источников информации для исследования китайского…

Занявшись маркетинговыми исследованиями китайских компаний, европейцы сталкиваются с затруднениями: не так уж много надёжных источников информации на английском языке (про русский язык и говорить не приходится). Проверяя Китайских контрагентов, мы стараемся...

Подробнее

Посольство Китая в РФ

Адрес посольства Китая в Москве: 117330, ул. Дружбы, 6 Телефон: 8 (499) 143-15-40, 783-08-67 Факс: 8 (495) 956-11-69 Официальный сайт посольства Китая: ru.china-embassy.org Время работы: Пн - Пт с 9.00 до 12.00

Подробнее