Четыре проверки, которые необходимо сделать, прежде чем оплатить счёт из Китая

проверка перед оплатой счётаМы специализируемся на безопасности бизнеса с Китаем и не понаслышке знаем о самых разных способах мошенничества. В большинстве случаев они сосредоточены вокруг процесса перевода денежных средств. Ранее, в статье о фальшивых интернет-магазинах, мы уже предупреждали, что не стоит пользоваться для оплаты сервисами вроде Western Union, потому что такие платежи в 99 случаев из 100 попадут напрямую в карман аферисту.

Банковский перевод, именуемый на английском T/T Payment (Telegraphic Transfer Payment), это наиболее безопасный способ переводить деньги. Однако и он не избавлен от разного рода подводных камней.

Сегодня мы поговорим о четырёх важных деталях, на который надо обратить внимание прежде, чем оплатить счёт. Если вы последуете нашим рекомендациям, то сможете быть уверены, что денежные средства попадут именно той компании, с которой вы проводите сделку, а не в руки предприимчивых негодяев.

О каких переводах идёт речь?

Мы рассмотрим так называемые "телеграфные переводы", осуществляемые между банками разных стран по коду SWIFT. Предположим, вы работаете с компанией, зарегистрированной в материковом Китае, и отправляете деньги из России в качестве оплаты за партию товара или какие-либо услуги.

Проверка 1: кто является получателем перевода?

В Китае свой лицевой счёт в банке может иметь как организация, так и физическое лицо. Разумеется, если вы работаете с компанией, то средства должны быть направлены на корпоративный счёт компании. Никакие отговорки на тему упрощенного налогового режима не оправдывают намерения китайского контрагента получить деньги на свой личный счёт.

Если у вас недостаточно опыта, вы можете спутать имя человека и название компании. Вот как обычно выглядят имена в Китае:

  • WANG PING
  • SHI CHUANG GEN
  • ZHANG HONGYU
  • GU YU

А вот как выглядят названия компаний:

  • SHANGHAI NEW GLORY INDUSTRIES CO LTD
  • SUZHOU YANGPIN SHANGDIAN CO., LTD.
  • YUNNAN WIDGET MANUFACTURING LIMITED
  • WAIGUO (TIANJIN) STEEL CO LTD

Проверка 2: Совпадает ли название компании?

С названиями китайских компаний на английском всё довольно непросто. Этому вопросу мы посвятили отдельную статью. Если совсем кратко, официальное название компании записывается только на китайском языке, а на английский оно может переводиться по-разному. Но для переводов по системе SWIFT требуется англоязычное название.

Вы должны убедиться в том, что переводите деньги на счёт той же компании, с представителями которой общались. Сверьте название из счёта с названием:

  • на сайте компании;
  • на торговой площадке (Alibaba);
  • на визитках и рекламных проспектах;
  • в подписи электронных писем.

Кроме того, вполне нормальной практикой перед оплатой счетов является запрос некоторых документов, среди которых копия бизнес-лицензии и копия сертификата банковского счёта. Если номер счёта из сертификата совпадает с данными инвойса - это очень хороший знак.

Однако несовпадение - это не признак мошенничества, ведь сертификат даётся лишь на первый открытый счёт.

Встречаются ситуации, когда одна компания имеет несколько юридических лиц (например, в материковом Китае и Гонконге), пользуется разными счетами и извлекает из этого свои выгоды. Однако в этом случае настоятельно рекомендуется заказать проверку, чтобы не стать жертвой мошенников.

Проверка 3: Где находится банк?

Довольно очевидное обстоятельство, тем не менее обратим на него внимание. Банк, в который уходит перевод, должен находиться там же, где зарегистрирована компания. Лучше с точностью до города, но, по меньшей мере, с точностью до провинции. Если вы имеете дело с компанией материкового Китая, то и банк должен быть в материковом Китае. Компании из Шанхая обычно обслуживаются в шанхайском филиале банка, а не в Пекинском. И совсем странно выглядит предложение фирмы из материкового Китая оплатить услуги на счёт в Гонконге.

Другое дело, что по названию банка не всегда просто определить, где он находится. Поэтому мы привели несколько примеров:

Банки материкового Китая:

  • Agricultural Bank of China
  • Bank of China
  • Bank of Communications
  • Bank of Shanghai
  • China CITIC Bank
  • China Construction Bank
  • China Everbright Bank
  • China Merchants Bank
  • China Minsheng Bank
  • Industrial and Commercial Bank of China
  • Ping An Bank
  • Shanghai Pudong Development Bank

Банки Гонконга:

  • Bank of China (Hong Kong)
  • Bank of Communications (Hong Kong)
  • China CITIC Bank International
  • China Construction Bank (Asia)
  • Hang Seng Bank
  • Hongkong and Shanghai Banking Corporation
  • Industrial and Commercial Bank of China (Asia)
  • Shanghai Commercial Bank
  • Standard Chartered Hong Kong
  • The Bank of East Asia
  • Wing Hang Bank

Проверка 4: не является ли счёт оффшорным?

Даже если три предыдущие проверки завершились успехом, остался ещё один нюанс. Обратим внимание на номер счёта. Обычно это 19 цифр и никаких иных символов, но иногда в них встречается буквенный префикс. Вот примеры того, как расшифровываются префиксы:

  • OSA - Оффшорный счёт;
  • NRA - счёт нерезидента;
  • FTN - счёт нерезидента зоны свободной торговли.

Некоторые китайские банки предоставляют услуги открытия оффшорных счетов компаниям, зарегистрированным в оффшорных юрисдикциях. При этом название компании, как в английском, так и в китайском варианте, может полностью совпадать с названием другой китайской компании. В случае проблем с оффшорными компаниями, китайские власти и правоохранительные органы ничем не смогут вам помочь.

Эти четыре простых шага стоит проходить каждый раз, прежде чем передавать в банк платёжное поручение в сторону нового китайского контрагента. Разумеется, ни эти, ни какие-либо другие проверки не гарантируют вам 100% исполнение партнёром своих обязательств. Даже зарегистрированная и имеющая все надлежащие документы китайская компания может нарушить договорённости и отказаться исполнять взятые на себя обязательства. Однако проявление надлежащей осмотрительности поможет вам свести риски к минимуму и получить позитивный опыт международного сотрудничества.

Если материал показался интересным, поделитесь им в социальных сетях:
 

Последние новости:

INTERNATIONAL BUSINESS UNION CO., LIMITED

   Будьте осмотрительны!

Подробнее

Проверка документов китайских компаний.

Проверка 3-х документов -  2200 ₽ Business license- лицензию на право ведения хозяйственной деятельности в качестве юридического лица. Tax license – свидетельство о постановке на учет в налоговой инспекции.  Export license – экспортную лицензию. Стоимость проверки...

Подробнее

Письменный перевод с китайского и на…

Рады предложить нашим клиентам услугу письменного перевода документов любой сложности. Переводы осуществляем с китайского на русский и с русского на китайский языки. 中俄文翻译              

Подробнее

Join-Asia: проводник по деловым отношениям с…

Развиваясь в фарватере потребностей наших клиентов, команда China Check начала работу над новым проектом - Join Asia. Не только Китаем и Гонконгом жив международный бизнес. Предприниматели, привыкшие держать нос по...

Подробнее

Дни Пекина будут проходить в столице…

Торжественное открытые уличного фестиваля состоится 27 июля на Кузнецом мосту. Официальную делегацию народного правительства Пекина возглавит заместитель мэра Пекина. Делегация посетит Центр организации дорожного движения, Московский зоопарк, осмотрит станции МЦК.

Подробнее

ЭКСПЕРТНАЯ ДИСКУССИЯ С УЧАСТИЕМ ЗАМЕСТИТЕЛЯ МИНИСТРА…

19 июня при участии заместителя министра иностранных дел России Игоря Моргулова в клубе «Валдай» состоялась экспертная дискуссия на тему «Геополитика по-новому: глобальная роль Китая и Индии и интересы России». В ходе...

Подробнее

Аналитическая записка. Россия и Китай: сотрудничество…

АНАЛИТИЧЕСКАЯ ЗАПИСКА   Россия и Китай: сотрудничество в новую эпоху Итоги XIX съезда Коммунистической партии Китая и результаты президентских выборов в России  РОССИЙСКИЙ СОВЕТ ПО МЕЖДУНАРОДНЫМ ДЕЛАМ КИТАЙСКАЯ АКАДЕМИЯ ОБЩЕСТВЕННЫХ НАУК (КАОН)

Подробнее

Российско-китайский диалог: Модель 2018

РОССИЙСКИЙ СОВЕТ ПО МЕЖДУНАРОДНЫМ ДЕЛАМ,ИНСТИТУТ ДАЛЬНЕГО ВОСТОКА РАН, и ИНСТИТУТ МЕЖДУНАРОДНЫХ ИССЛЕДОВАНИЙ ФУДАНЬСКОГО УНИВЕРСИТЕТА выпустили доклад "Российско-китайский диалог: Модель 2018"

Подробнее

Китайские инвесторы намерены реализовать на Дальнем…

Общая стоимость проектов, которые китайские инвесторы намерены реализовать на Дальнем Востоке, превышает $30 млрд, заявил посол Китая в России Ли Хуэй на итоговом заседании коллегии Минвостокразвития во Владивостоке во вторник.

Подробнее

Китайцы возвращаются из Кремниевой долины

Bloomberg пишет о том, как высококвалифицированные китайские работники возвращаются в Китай из США. Только за три последних года количество вернувшихся выросло почти на четверть.

Подробнее

Российская компания Mail.Ru Group создала аналог…

Речь идет об онлайн-магазине Pandao, который принадлежит российской компании Mail.Ru Group.

Подробнее

Объём рынка ИБ в Китае в…

По итогам 2017 года рынок средств информационной безопасности КНР, как ожидается, достигнет 45,7 миллиарда юаней (6,92 миллиарда долларов). Такую цифру назвали на первом отраслевом саммите, организованном министерством промышленности и информатизации...

Подробнее

Таможенники обнаружили более 100 тысяч контрафактных…

Должностными лицами Читинской таможни возбуждено дело об административном правонарушении по ч.1 ст.14.10 «Незаконное использование чужого товарного знака» Кодекса об административных правонарушениях РФ в отношении российской фирмы из Владивостока, которая ввозила...

Подробнее

Денис Мантуров и Мяо Вэй обсудили…

Министр промышленности и торговли Российской Федерации Денис Мантуров и Министр промышленности и информатизации Китайской Народной Республики Мяо Вэй "сверили часы" по актуальным вопросам двустороннего промышленного сотрудничества.

Подробнее

Со своим юанем

Китайские туристы, заполонившие Приморье, приносят сверхприбыль только соотетчественникам

Подробнее

Другие полезные статьи:

8 крупнейших портов Китая

Невероятно, но 8 из 17 самых загруженных портов в мире находятся именно в Китае. Если взять во внимание еще Гонконг и Тайвань, то это число возрастет до 10! 8 самых загруженных...

Подробнее

Бизнес-лицензия в Китае

Регистрация фирмы в материковом Китае непременно подразумевает получение бизнес-лицензии (China Business License). Этот документ распространён в китайском деловом обороте ничуть не меньше, чем в России - свидетельство о регистрации юридического...

Подробнее

7 крупнейших выставок Китая

Один из наиболее эффективных способов найти надёжного поставщика из Китая - посещение тематической выставки в Поднебесной. (Если вы пока не готовы к путешествиям - поищите другие способы в статье “Где...

Подробнее

Организационно-правовые формы китайских компаний

Получить базовые сведения о китайских регистрационно-правовых формах будет полезно не только тем, кто решил открыть свою компанию в Поднебесной, но и тем, кто ищет партнёров и хочет иметь представление, с...

Подробнее

20 крупнейших железнодорожных станций Китая

Стремительно развивающаяся сеть железнодорожного сообщения уже насчитывает более 20 000 километров. Ключевыми точками этой сложной и запутанной паутины являются огромные вокзалы. По масштабам их впору сравнивать со стадионами или крупными...

Подробнее

Документы, необходимые китайской компании для экспорта…

В бумагах, необходимых китайской компании для выхода на международный рынок, легко запутаться. Их несколько, а точнее три: регистрация компании в качестве участника ВЭД, таможенная регистрация, и разрешение на экспорт. В...

Подробнее

Названия китайских компаний – трудности перевода

Имя для своего бизнеса предприниматели всех стран выбирают придирчиво, иногда эта задача ложится на плечи специалистов по рекламе и PR. В случае, если речь идёт о китайской компании, мы говорим...

Подробнее

Реестры китайских мошенников

Быть обманутым зарубежным поставщиком - очень неприятно. Именно поэтому мы избрали нашей миссией оказание помощи в проверке Китайских компаний и выявление поставщиков-мошенников. Первое, что хочется сделать, оказавшись в такой ситуации:...

Подробнее

Определяем уставный капитал китайской компании

Информация о заявленном при регистрации уставном капитале компании может многое сказать о перспективах предприятия и замыслах его учредителей. Именно поэтому данный параметр является неотъемлемой частью отчёта о проверке китайской компании. Требования...

Подробнее

Сертификат аккредитации лаборатории в КНР

“Подтверждено лабораторными испытаниями” - эта формулировка звучит многообещающе. Однако прежде чем делать окончательные выводы, не помешает уточнить - обладает ли китайская лаборатория соответствующей аккредитацией. Для подтверждения этого факта в поднебесной...

Подробнее

Сертификат банковского счёта в Китае

Сертификат банковского счёта Сертификат банковского счёта - это один из документов, подтверждающих легитимность китайской компании. Он тем более важен, что непосредственно связан с перечислением денежных средств за товары или услуги. Многие...

Подробнее

Шесть источников информации для исследования китайского…

Занявшись маркетинговыми исследованиями китайских компаний, европейцы сталкиваются с затруднениями: не так уж много надёжных источников информации на английском языке (про русский язык и говорить не приходится). Проверяя Китайских контрагентов, мы стараемся...

Подробнее

Посольство Китая в РФ

Адрес посольства Китая в Москве: 117330, ул. Дружбы, 6 Телефон: 8 (499) 143-15-40, 783-08-67 Факс: 8 (495) 956-11-69 Официальный сайт посольства Китая: ru.china-embassy.org Время работы: Пн - Пт с 9.00 до 12.00

Подробнее

Как заявить о мошенничестве со стороны…

С ростом объёма поставок из Китая, растет и количество мошенников, желающих поживиться за счёт зарубежных покупателей. Мы практически ежедневно сталкиваемся с жертвами аферистов из Китая, и многие из них задаются...

Подробнее

Контейнерные перевозки из Китая

Китай обладает огромными производственными мощностями и производит большое количество разнообразных товаров. Весь этот ассортимент продукции впоследствии распространяется по всему миру. Огромная его часть доставляется к заказчикам с помощью контейнерных перевозок...

Подробнее

Обзор фондовых бирж Китая

Китайские фондовые биржи уверенно держат третью строчку в списке восьми самых крупных, поэтому экономическую мощь Поднебесной трудно недооценивать. Цифры говорят сами за себя: в Шанхае и Шэньчжэне обосновались биржи капитализации...

Подробнее